怎样衡量一个基金的好坏(如何评定一只基金的好与坏？从哪几方面考虑)

怎样衡量一个基金的好坏

投资者可以根据历史业绩、最大回撤、晨星评级、夏普比率和基金经理五个方面判断基金好坏。

1、历史业绩：历史业绩高的基金比较好，历史业绩低的基金不好。

2、最大回撤：最大回撤低的基金比较好，最大回撤高的基金不好。

3、晨星评级：晨星评级高的基金比较好，晨星评级低的基金不好。

4、夏普比率：夏普比率大的基金比较好，夏普比率小的基金不好。

5、基金经理：明星基金经理管理的基金比较好，非明星基金经理或者基金投资水平比较低的基金不好。

如何评定一只基金的好与坏？从哪几方面考虑

一是要注意选择基金公司和优秀基金经理。并非大公司就是好公司，有些小公司同样有优异的业绩表现。应该选择产品风格比较稳定、持股集中度和换手率较低、信息透明度较高、注重投资者教育的基金管理公司的产品。
二是掌握优秀基金挑选方法。
第一个原则是：看整体表现。单个基金业绩的涨跌有很多偶然因素，而只要其中一个因素发生重大变化，不可避免导致业绩起伏。但一家基金管理公司所有的基金如果表现出较强的协同性和一致性，就说明这家公司整体的投资研究水平较高，不会因为偶然因素造成业绩波动。
第二个原则是：看长期表现。为了更好地了解基金经理的操盘能力,通常我们应该看3年以上的时段。因为3年以上的业绩通常不会只有上升或只有下跌波段,从而更能看出基金经理在不同大势下的表现。一般说来,短(1年左右)、中(1至3年)、长(3年以上)各期的报酬率都维持在同类基金排名前三分之一的,才能算是绩效表现不错的基金。
第三个原则是：看风险调整后的基金收益水平。国内有一些排名靠前的基金，其风险指标也很高，如果按风险调整后收益来比较，排名就会下降。对投资者来说，高收益、低风险是最好的选择。有时候，风险控制的重要程度也许比获得高收益更加重要。因此，风险调整后的收益是投资者应该更加重视的指标。

如何判断一个基金的好坏?

挑选一只牛基，投资者可以从以下几个方面着手：
基金的过往业绩
投资者了解基金以往的业绩是非常必要的，就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样，基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。虽然考试成绩不是最好的指标，但却是最现实可用的指标，对于基金来讲也是如此。需要注意的是，观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比，否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的，例如要将股票型基金和股票型基金相比，而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。同时还需要注意的是，不要仅仅比较基金的回报率，我们更要关注基金在为我们赚钱的同时让我们承担了多大的风险。如果有两只基金的收益率比较接近，那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。
基金的持仓结构
基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务，但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的，因为基金也要买股票、债券。那么，我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点，例如我们通过一些统计学上的方法，可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢，还是更加青睐小盘成长类股票。从证券组合的变动情况，可以看出基金在日常运作中的特点，例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等，都可以反映出基金的投资风格。当然，更直接的方法，是把基金的十大重仓股列出来，一一加以评判，从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。
基金经理
投资者挑选基金时，不仅要了解基金的历史回报与风险，基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。基金经理手握投资大权，决定买卖的品种和时间，对业绩的优劣起着举足轻重的作用，他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。
这么关键的一个人物，投资者该如何去关注呢？我们认为可以从几个方面入手，首先可以从基金经理以往管理的业绩表现入手，这是比较容易得到的数据，可以反映其整体实力和投资风格，这些数据越多、跨越的时间越久，越能够说明问题。其次查看基金经理的从业经验，如果基金经理曾经做过深入的基本面研究，从事投资之后又经历过市场的牛熊转变，这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。最后还要关心基金经理的职业操守。为什么要关注这一点，是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务，基金经理受我们之托来帮我们理财，在这种关系当中信任是最重要的。如果基金经理我们不能信任，谈何托付？因此，投资者要关心自己所依靠的基金经理，有没有被监管部门处罚的记录等等。
基金公司
基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中，基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响，因此基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。我们主要关心基金公司以下几个方面的问题，公司整体实力如何，旗下基金是否普遍表现较好。除了投资管理水平，我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何，是不是以客户为中心，是不是为客户创造了尽可能的便利。此外，公司的内部管理是否规范，股东是否能够提供支持，也是非常重要的。
通过以上几个方面选好基金之后，还要看看这只基金是否适合自己，基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与自己的目标相符。在基金投资上，没有最好，只有最合适的，投资者需谨记。
另外，买了基金不等于就可以高枕无忧了，我们仍然需要定期关注，但不需要很频繁，每个季度结合基金的季度报告来就可以了，综合分析基金的表现之后再决定是否对基金进行操作。
如果风险承受能力不大的话，买基金是为了保值的话，可以考虑一些债券基金或者是货币基金。。
如果你愿意冒点风险，追求长期利益的话，
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6个指标帮你判断买的基金好坏小瞳

一、看基金评级
看基金评级非常简单，就是 “数星星”。具备资质的第三方基金评级机构，每季度都会从全市场数千只基金中选出投资价值相对较高、业绩表现持续性好的基金进行评级。
也就是说，你可能在基金评级那里看到一些“星星”。5颗星是评级最高，1颗星是最低。
需要说明一下，未进入评级不一定是业绩不好，也可能是基金成立时间稍短，暂时不参加评级。
二、看阶段涨跌幅
点开一只基金，我们都能在页面中看到成立以来的阶段涨跌幅。
短期的涨跌幅，我们可以看近1月、近3月和近6月的涨幅。
长期的涨跌幅，我们可以看近1年、近2年和近3年的涨幅。
阶段涨跌幅不仅要和业绩标准对比，也要和同类基金业绩进行比较。如果一只基金，短期和长期的涨幅，大多数时候均排在同类基金的前1/4，那么这只基金应该还不错。
如果某段时间的业绩排名很靠后，我们就需要考虑一下，这只基金是不是换了基金经理、持有资产是不是踩雷、投资策略是否改变等方面了。
三、看净值走势
净值走势不是判断基金是否优秀的唯一标准，但一定是重要标准。上面我们讲到的阶段涨幅，代表了基金在某一时期的业绩结果，净值走势则是达到这个结果的过程。
一只好的基金，净值走势应该具备几个特点：牛市跟的上、熊市亏钱少、业绩尽量稳。从一只基金累计净值走势中，我们还能判断该基金不同时间段的回撤控制情况。
四、看基金经理
在基金经理的介绍中，我们可以看到基金经理任职年限、从业经历等，这时候就需要我们对基金经理“打分”了。
俗话说“姜还是老的辣”，基金经理属于越“老”越值钱的职业。经过市场洗礼的基金经理，往往更可靠。
那么“老”的标准是什么呢？投二个人的观点是，一位基金经理最好拥有3-5年以上基金经理任职年限。更谨慎些，至少应该穿越过一次牛熊。
五、看基金规模
基金规模太小，就是我们说的“迷你基”，面临着一定的清盘风险。过大的规模，意味着基金经理的管理压力较大，船大不好调头。
应该尽量避开基金规模在1亿元以下的基金，以免遇上清盘。
除了看单只基金的规模外，还要看基金经理管理基金的总规模和基金只数。基金只数太多，会让基金经理心有余而力不足。
六、看基金仓位
通过基金仓位和个股，我们可以看出很多内容，比如投资风格、投资理念、对行业个股的偏好等信息。
有时，我们会发现基金名称和基金仓位的股票不完全匹配，比如，一只医药主题基金，重仓了不少白酒股票。再比如，一只稳重求进的基金，突然增加了股票的仓位。出现和宣传内容不一致的情况时，我们需要关注一下了。
七、看持有人结构
基金持有人结构中，展现了这只基金的机构投资者和个人投资者占比。投二比较喜欢机构投资者占比较高的基金，保持在30%~80%皆可。
因为，机构投资者比绝大多数个人投资者专业。机构投资者多，代表基金受到专业人士认可。
不过，不建议选择基金规模偏小，机构投资者占比还超过90%的基金。这样的基金，万一机构投资者赎回，规模骤降。个人投资者就会面临清盘风险了。

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